Author:
Sugiarto Bagus Bachrul Salam
Abstract
Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis Pengaruh Pinjaman Online Terhadap Gaya Hidup Mahasiswa Akuntansi Di Kabupaten Sidoarjo. Metode pengambilan sampel yang digunakan adalah menggunakan perhitungan Rumus Slovin. Selain itu, Peneliti membuat kriteria tertentu siapa yang dijadikan sebagai responden. Kriteria responden yang akan diteliti adalah mahasiswa yang berada di Kabupaten Sidoarjo dan menggunakan Pinjaman Online. Sampel dalam penelitian ini adalah 95 Responden. Data yang digunakan adalah data primer. Metode analisis data yang digunakan dalam penelitian ini adalah Regresi Linear Berganda dengan SPSS 25. Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa Pinjaman Online Terhadap Gaya Hidup. Pinjol adalah bagian dari inovasi di sektor keuangan atau sering disebut juga fintech. Syarat yang begitu mudah untuk mendapatkan akses pinjaman keuangan, membuat berbagai lapisan masyarakat dapat terbantu dengan modal segar dari lembaga penyedia, termasuk di kalangan mahasiswa sekalipun. Bahkan, dengan kemudahan akses pada pinjaman online sering kali pinjol dianggap “kartu kredit” bagi mahasiswa. Dengan adanya kemudahan pinjaman ini maka akan meningkatkan gaya hidup masyarakat.
Publisher
Indonesian Journal Publisher
Reference19 articles.
1. Abdullah, T., & Tantri, F. (2016). Manajemen Pemasaran. Jakarta: PT Raja Grafindo Persada.
2. Angkasa, A. (2023). Illegal Online Loans in Indonesia: Between the Law Enforcement and Protection of Victim. Lex Scientia Law Review, 7(1), 119–178. https://doi.org/10.15294/lesrev.v7i1.67558
3. Correia, F. (2022). Online financing without FinTech: Evidence from online informal loans. Journal of Economics and Business, 121. https://doi.org/10.1016/j.jeconbus.2022.106080
4. Fürstenau, B. (2019). Developing financial competence about mortgage loans by informal learning using banks’ online calculators. Empirical Research in Vocational Education and Training, 11(1). https://doi.org/10.1186/s40461-019-0085-z
5. Ghozali. (2018). Metode Penelitian. Journal of Chemical Information and Modeling, 53(9), 1689–1699.